[股市360]保险资管赚钱能力哪家强?2018榜单首次全面揭秘 债券类大赚股票类比谁亏得少

http://www.gushi360.com  更新时间:2018-12-31 14:13  股市360  【字体:
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  2019年即将开启。在各公募基金交出2018年成绩单时,不直接面对个人客户、相对神秘的保险资管公司2018年的业绩表现如何?

  保险资管产品是面向机构投资者的私募产品,一定程度上代表保险资管机构的投资能力。通过汇总Wind披露数据,券商中国记者统计了2018年406只保险资管产品的2018年复权单位净值增长率(基金净值在指定区间的净增长),和公募基金一样,今年险资资管产品表现最好的是债券型产品,主动股票型基金普遍表现一般。

  此次统计的资管产品包括74只股票型产品、107只混合型产品、143只债券型产品、17只货币型产品和65只另类投资产品。结果显示,债券型产品、货币市场型、另类投资类产品净值分别最高上涨32.22%、5.2%和7.59%,股票型产品和混合型产品净值分别最高上涨0.64%、8%。

  股票类:净值均降17.64%,最高收益0.64%

  保险资管产品的权益类产品,指的是60%以上投向权益类资产的产品。受到2018年权益市场波动影响,今年股票投资整体表现不佳,险资资管产品也不复去年高收益态势。

  Wind数据显示,74只股票保险资管产品中,仅有3只产品2018年复权单位净值增长率为正,61只产品为负,64只产品净值平均下降17.64%。另有10只未披露净值增长表现。

  从单一产品看,保险资管产品股票类产品净值增长最高为0.64%,由华安财保安盈量化产品取得,排在第二位和第三位的产品为华安财保安赢1号和长江养老金色行业精选,净值分别增长0.32%、0%。

  从高收益来看,保险资管的股票型资管产品不如公募基金。不过,某种程度上,2018年的股票市场不是比谁赚的多,而是比谁亏得少。对比股票型基金净值2018年平均增长率-22.83%(1346只股票型基金)、单一产品最大降幅87.72%的表现,64只保险资管的股票型资管产品净值平均下降17.64%,产品净值最大降幅为48.48%。

  混合类:最高收益8%,净值均降12.82%

  107只混合型保险资管产品方面,有7只产品2018年复权单位净值增长率为正,51只产品为负,净值平均增长率为-12.82%,另有49只未披露净值增长表现。这类产品的整体表现与混合型基金持平,根据wind统计,后者2018年平均复权净值增长率为-12.85%。

  混合型产品净值增长最快的是太平洋卓越财富五号,截至12月28,复权单位净值增长率为8%;太平资产转债1号以5.86%排在第二位,太平洋卓越财富二号排在第三位,复权单位净值增长率为5.71%。与公募基金表现最好的产品相比,混合类保险资管产品表现显逊色。混合类保险资管产品的收益第一名,在混合基金业绩榜中可以排到第16;而第二名和第三名的业绩,在混合基金榜单中则排不进前四十。

  债券型:最高收益32.22% ,保险稳健优势突出

  143只债券型保险资管产品中,有96只产品2018年复权单位净值增长率为正,12只产品为负,平均收益率2.21%,另有35只未披露收益率表现。

  这类产品平均收益率不敌类型与之相近的债券基金,后者平均收益率为3.5%。其中,业绩排在第一位的人保资产高收益1号获得了32.22%的复权单位净值增长率,在债券基金中也能排到第二。此外,中英益利景宏1号、泰康资产-稳定收益也表现不俗,截至12月28日的复权单位净值增长率分别为12.65%和10.33%

  货币市场型:最高收益5.21%,平均增长4.49%

  17只货币市场型保险资管产品中,除了未披露收益的11只资管产品,其余11只产品收益全部为正,复权单位净值增长率增长最高为5.21%,平均增长率4.49%。

  该类型排名前9的险资资管产品净值增长率均高于货币型基金收益率最高的产品。其中,业绩排在第一位的生命资产睿智9号获得了5.21%的净值增长率,排在其后的分别为华安财保安鑫货币(5.19%)、阳光资产-安享1号(5.19%)、平安资管流动性管理(如意19号)(4.63%)、太平洋稳健理财二号(4.62%)、泰康资产-稳利流动性(4.50%)、平安资管货币市场类(如意37号) (4.49%)、中意日日增利(4.48%)、太平洋稳健宝(4.46%)。

  另类产品:最高增长7.49%,净值均降11.85%

  65只货币市场型保险资管产品中,除了未披露收益的33只资管产品,其余32只产品中9只产品实现了净值增长,复权单位净值增长率增长最高为7.59%,平均增长率-11.85%。

  保险资管产品业务在2013年重启试点,近年开展这一业务的保险资管机构明显增多,产品类型在逐步完善、产品线不断丰富。而保险资管的投资强弱,通过与公募基金业绩对比,可感知一二。

  对比结果显示,保险资管的股票类产品和混合类产品虽然均不及公募基金业绩冠军;不过,在产品收益的稳健性和固收类产品方面,保险资管产品表现则要好于公募基金。

  目前保险资金运用规模在15.9万亿元,其中绝大部分由保险公司和保险资管公司投资管理,截至6月末,保险资管产品的存量账户为2209个,净额2.48万亿元,包括基础设施债权计划、不动产债权计划、股权投资计划、单一型组合类产品、权益型组合类产品、另类组合类产品等。由于保险资管产品属于私募类产品,没有强制信息披露义务,榜单并非行业全覆盖,因此上述业绩或不代表保险资管行业最好水平。

  注:复权单位净值增长率计算日期从2018年1月1日起至2018年12月30日。

(文章来源:券商中国)

(责任编辑:DF328)


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