[股市360]兴银大健康:更新招募说明书摘要(2018年第2号)

http://www.gushi360.com  更新时间:2018-10-10 23:55  股市360  【字体:
  ----本文导读:----
兴银基金管理有限责任公司




兴银大健康灵活配置混合型
         证券投资基金
  招募说明书(更新)摘要

          (2018 年第 2 号)




基金管理人:兴银基金管理有限责任公司
  基金托管人:兴业银行股份有限公司
    内容截止日:2018 年 8 月 27 日
                           兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要




                                重要提示
    兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证
券监督管理委员会 2015 年 7 月 13 日证监许可〔2015〕1615 号注册募集。本基
金基金合同于 2015 年 8 月 27 日起正式生效,自该日起兴银基金管理有限责任公
司(以下简称“本基金管理人”)正式开始管理本基金。
    本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得
基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基
金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务,应详细查阅基金合同。
    本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册。中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基
础,以充分的信息披露和投资者适当性为核心,以加强投资者利益保护和防范系
统性风险为目标。但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投
资价值、收益和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风
险。
    投资有风险,投资人认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书、基
金合同等信息披露文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考
虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策,并承担基金投资中
出现的各类风险。
    本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股
票、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
(但须符合中国证监会的相关规定),在正常市场环境下本基金的流动性风险适
中。在特殊市场条件下,如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回
以及其他未能预见的特殊情形下,可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产
价格造成较大冲击,发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、
基金不能实现既定的投资决策等风险。
    基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
                            兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要


不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”
原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资
风险,由投资者自行负责。
    本更新招募说明书所载内容截止日 2018 年 8 月 27 日(特别事项注明除外),
有关财务数据和净值表现摘自本基金 2018 年第 2 季度报告,数据截止日为 2018
年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。本基金托管人兴业银行股份有限公司已复核
了本次更新的招募说明书。




                                      3
                                                 兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要




                                                           目录
第一部分 基金管理人 ........................................................................................................... 1

第二部分 基金托管人 ........................................................................................................... 5

第三部分 相关服务机构 ....................................................................................................... 9

第四部分 基金的名称 ......................................................................................................... 17

第五部分 基金的类型 ......................................................................................................... 17

第六部分 基金的投资目标 ................................................................................................. 18

第七部分 基金的投资方向 ................................................................................................. 18

第八部分 基金的投资策略及投资组合管理 ..................................................................... 19

第九部分 基金的业绩比较基准 ......................................................................................... 26

第十部分 基金的风险收益特征 ......................................................................................... 27

第十一部分 基金投资组合报告 ......................................................................................... 27

第十二部分 基金的业绩 ..................................................................................................... 31

第十三部分 基金费用与税收 ............................................................................................. 33

第十四部分 招募说明书更新部分的说明 ......................................................................... 35
                            兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要




                         第一部分     基金管理人

    一、基本情况

    名称:兴银基金管理有限责任公司
    住所:福建省福州市平潭县潭城镇西航路西航住宅新区 11 号楼四楼
    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 16 楼
    法定代表人:陈文奇
    设立时间:2013 年 10 月 25 日
    客服电话:40000-96326
    传真:021-68630069
    注册资本:人民币 1.43 亿元
    联系人:林娱庭
    本公司经证监会证监许可〔2013〕1289 号文批准,于 2013 年 10 月 25 日成
立。2016 年 9 月 23 日,公司股东同比例增资,公司注册资本由 10,000 万元变更
为 14,300 万元。增资后股东出资比例维持不变,华福证券有限责任公司出资比
例为 76%,国脉科技股份有限公司出资比例为 24%。2016 年 10 月 24 日,公司
法定名称由“华福基金管理有限责任公司”变更为“兴银基金管理有限责任公司”。


    二、主要人员情况
    1、董事会成员
    陈文奇先生,博士研究生。历任中国银行股份有限公司福建省分行私人银行
部副总经理,兴业银行股份有限公司总行私人银行部副总经理、零售信贷部副总
经理。现任兴银基金管理有限责任公司党委书记、董事长,兼任华福证券有限责
任公司党委委员、副总裁。
    张力先生,本科学历、硕士学位,中级经济师。历任中国银行青岛市分行、
中国银行山东省分行资金计划处专员,兴业银行资金营运中心市场销售板块负责
人,自营投资板块副处长、处长。现任兴银基金管理有限责任公司党委委员、董
事、总经理,兼任上海兴瀚资产管理有限公司执行董事。
    冯静女士,本科学历,高级经济师。历任福建华福咨询有限公司评估部副经
                                      1
                           兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要


理、国际业务部经理、福建华福信息资源有限公司副总经理、福建华福证券有限
责任公司投行部总经理助理、投行部负责人。现任国脉科技股份有限公司董事会
秘书、国脉科技股份有限公司第六届董事会董事、兴银基金管理有限责任公司董
事。
    马庆泉先生,博士研究生。历任中共中央党校教授、广发证券股份有限公司
副总裁、总裁、副董事长、嘉实基金管理有限公司董事长、中国证券业协会副理
事长/秘书长、中国证券业协会副会长、广发基金管理有限公司董事长。现任中
国人民大学兼职教授、博士生导师,北京香山财富投资管理有限公司董事长,东
易日盛家居装饰集团股份有限公司独立董事、天治北部资产管理有限公司独立董
事、长城证券有限责任公司独立董事、凌志软件股份有限公司独立董事、兴银基
金管理有限责任公司独立董事。
    马光远先生,博士研究生。历任浙江省嘉兴市乡镇企业局下属企业总经理助
理、北京市境外融投资管理中心战略部经理、北京市国有资产经营有限责任公司
高级经理和法律主管。现任中央电视台财经评论员、北京牧澜文化传播有限公司
创始合伙人、兴银基金管理有限责任公司独立董事。
    叶少琴女士,博士研究生。曾兼任厦门大学会计师事务所和厦门永大会计师
事务所注册会计师。现任厦门大学管理学院会计系教授、兴银基金管理有限责任
公司独立董事。
    潘越女士,博士研究生。历任厦门大学经济学院金融系讲师、硕士生导师、
副教授。现任厦门大学经济学院金融系教授、博士生导师、兴银基金管理有限责
任公司独立董事。
    2、监事会成员
    林煜先生,硕士研究生。历任广发华福证券有限责任公司投资自营部总经理,
华福证券有限责任公司投资自营部总经理、资产管理总部总经理,华福基金管理
有限责任公司总经理。现任兴银基金管理有限责任公司监事会主席。
    施世兴先生,博士研究生。历任福建省特种设备检验研究院人力资源部科员、
华福证券有限责任公司人力资源部薪酬与绩效管理组群组经理、兴银基金管理有
限责任公司人力资源部总经理,现任职工监事。
    高宇先生,博士研究生。历任华福基金管理有限责任公司综合管理部副总经
理。现任兴银基金管理有限责任公司市场营销部总经理、职工监事。

                                     2
                            兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要


    3、高级管理人员
    陈文奇先生,博士研究生。历任中国银行股份有限公司福建省分行私人银行
部副总经理,兴业银行股份有限公司总行私人银行部副总经理、零售信贷部副总
经理。现任兴银基金管理有限责任公司党委书记、董事长,兼任华福证券有限责
任公司党委委员、副总裁。
    张力先生,本科学历、硕士学位,中级经济师。历任中国银行青岛市分行、
中国银行山东省分行资金计划处专员,兴业银行资金营运中心市场销售板块负责
人,自营投资板块副处长、处长。现任兴银基金管理有限责任公司党委委员、董
事、总经理,兼任上海兴瀚资产管理有限公司执行董事。
    刘建新先生,本科学历。历任华福证券有限责任公司信息技术部总经理助理、
华福基金管理有限责任公司总经理助理兼运营保障部负责人。现任兴银基金管理
有限责任公司党委委员、副总经理,兼兴银基金管理有限责任公司上海分公司总
经理。
    余富材先生,本科学历。历任华福证券办公室群组副经理、经理,法律事务
部法律事务组经理,稽核部群组经理,合规部合规法律事务经理、总经理助理,
合规风控部副总经理,合规与法律事务部总经理。现任兴银基金管理有限责任公
司党委委员、副书记、纪委书记、督察长,兼风险管理部总经理。
    洪木妹女士,硕士研究生学历。历任华福证券投资自营部、资产管理总部研
究员/投资主办、华福基金管理有限责任公司投资管理部副总经理。现任兴银基
金管理有限责任公司总经理助理,兼固定收益部总经理及固定收益部下设二级部
门公募投资部负责人。
    4、基金经理
    现任基金经理:
    乐琪先生,硕士研究生,特许金融分析师(CFA),拥有 11 年证券、基金行
业工作经验。曾任职于中银基金管理有限公司、上投摩根基金管理有限公司、上
海贝溢投资管理有限公司。2018 年加入兴银基金管理有限责任公司。2018 年 4
月起担任兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
    历任基金经理:
    方军平先生,自 2017 年 1 月至 2018 年 3 月担任兴银大健康灵活配置混合型
证券投资基金基金经理。

                                      3
                           兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要


   张晓南先生,自 2015 年 8 月至 2018 年 7 年担任兴银大健康灵活配置混合型
证券投资基金基金经理。
   5、基金投资采取集体决策制度,投资决策委员会成员如下:
   公司总经理张力、监事会主席林煜、研究发展部总经理吴文哲、权益投资部
张海钧、基金经理王磊。
   6、上述人员之间不存在近亲属关系。




                                     4
                             兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要




                         第二部分      基金托管人

    一、基本情况
    名称:兴业银行股份有限公司(以下简称“兴业银行”)
    注册地址:福州市湖东路 154 号
    办公地址:上海市江宁路 168 号
    法定代表人:高建平
    成立时间:1988 年 8 月 22 日
    注册资本:207.74 亿元人民币
    存续期间:持续经营
    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字〔2005〕74 号
    托管部门联系人:刘峰
    电话:021-52629999
    传真:021-62159217


    二、发展概况及财务状况
    兴业银行成立于 1988 年 8 月,是经国务院、中国人民银行批准成立的首批
股份制商业银行之一,总行设在福建省福州市,2007 年 2 月 5 日正式在上海证
券交易所挂牌上市(股票代码:601166),注册资本 207.74 亿元。
    开业二十多年来,兴业银行始终坚持“真诚服务,相伴成长”的经营理念,
致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2017 年 12 月 31 日,兴
业银行资产总额达 6.42 万亿元,实现营业收入 1399.75 亿元,全年实现归属于母
公司股东的净利润 572.00 亿元。


    三、托管业务部的部门设置及员工情况
    兴业银行股份有限公司总行设资产托管部,下设综合处、运行管理处、稽核
监察处、产品管理处、市场处、委托资产管理处、企业年金中心等处室,共有员
工 100 余人,业务岗位人员均具有基金从业资格。



                                       5
                             兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要


       四、基金托管业务经营情况
    兴业银行于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号:
证监基金字〔2005〕74 号。截至 2018 年 6 月 30 日,兴业银行已托管开放式基
金 239 只,托管基金财产规模 7959.6 亿元。


       五、基金托管人的内部风险控制制度说明
    1、内部控制目标
    严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规
定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安
全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法
权益。
    2、内部控制组织架构
    兴业银行基金托管业务内部风险控制组织架构由总行内部控制委员会、风险
管理部、审计部、法律与合规部,资产托管部内设稽核监察处及资产托管部各业
务处室共同组成。总行内部控制委员会作为本行内设专门委员会,主要负责本行
内部控制重大事项的审议;风险管理部作为本行风险管理战略政策制定、实施及
日常风险管理工作的主管部门,对本行资产托管业务内部控制工作进行指导和监
督;审计部作为本行内部审计的主管部门,对本行资产托管业务内部控制工作进
行检查、评价;法律与合规部作为总行内部控制委员会办公室所在部门,对本行
资产托管业务内部控制行使相关管理职责。资产托管部内设独立、专职的稽核监
察处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监
督稽核工作职权和能力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措
施。
    3、内部风险控制原则
    (1)合规性原则。内部控制应当符合法律、行政法规的规定和监管部门的
监管要求;
    (2)全面性原则。内部控制应当贯穿本行资产托管业务的全过程和各个操
作环节,覆盖所有的部门和岗位,并由全体人员参与,不能留有任何死角;
    (3)重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上突出重点,针对重要
业务与事项、高风险领域与环节采取更为严格的控制措施,确保不存在重大缺陷;

                                       6
                             兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要


    (4)独立性原则。内部处室和岗位的设置应权责分明、相对独立、相互制
衡,内部控制的监督检查部门独立于内部控制的建设和执行部门;
    (5)有效性原则。内部控制体系应同所处的环境相适应,以合理的成本实
现内控目标,内部制度的制订应当具有前瞻性,并应当根据国家政策、法律及经
营管理的需要,适时进行相应修改和完善;内部控制应当具有高度的权威性,任
何人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时
反馈和纠正;
    (6)审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险,保证托管资产的安全
与完整为出发点,“内控优先”,“制度优先”,审慎发展本行资产托管业务;
    (7)责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人,并按规定对违反制
度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责;
    (8)制衡性原则。内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务
流程等方面形成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。


    六、内部控制制度及措施
    1、制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
    2、建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。
    3、风险识别与评估:稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估,制定
并实施风险控制措施。
    4、相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像
监控。
    5、人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控
制理念,并签订承诺书。
    6、应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地灾
备中心,保证业务不中断。


    七、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金
法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、

                                       7
                           兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要


投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估
值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项,
对基金管理人进行业务监督、核查。
    基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有
关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理
人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金
托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基
金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时,通知基
金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
    基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或
者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证
监会报告。

    基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行
政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,
并及时向中国证监会报告。




                                     8
                         兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要




                 第三部分         相关服务机构

一、基金份额发售机构
(一)直销机构
兴银基金管理有限责任公司直销中心
注册地址:福建省福州市平潭县潭城镇西航路西航住宅新区 11 号楼四楼
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行上海大厦 16 楼
法定代表人:陈文奇
联系人:林娱庭
联系电话:021-20296260
传真:021-68630069
公司网站:www.hffunds.cn
客户服务电话:40000-96326
(二)代销机构
1、兴业银行股份有限公司
注册地址:福建省福州市湖东路 154 号
办公地址:福建省福州市湖东路 154 号
法定代表人:高建平
联系人:曾鸣
电话:021-52629999
传真:021-62569070
公司网址:www.cib.com.cn
客户服务电话:95561
2、华福证券有限责任公司
注册地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 18 楼
法定代表人:黄金琳
联系人:张宗锐
电话:021-20655179
                                   9
                        兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



传真:0591-87383610
公司网站:www.hfzq.com.cn
客户服务电话:400-88-96326
3、海通证券股份有限公司
注册地址:上海市广东路 689 号
办公地址:上海市广东路 689 号
法定代表人:王开国
联系人:李笑鸣
电话:021-23219000
传真:021-23219100
公司网站:www.htsec.com
客户服务电话:95553
4、广发证券股份有限公司
注册地址:广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼
办公地址:广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼
法定代表人:孙树明
联系人:黄岚
联系电话:020-87555888-8333
传真:020-87557689
公司网站:www.gf.com.cn
客户服务电话:95575
5、上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 9 楼
法定代表人:杨文斌
联系人:陆敏
电话:021-20211847
传真:021-68596916
公司网站:www.ehowbuy.com


                                 10
                         兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



客户服务电话:400-700-9665
6、上海陆金所资产管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人:郭坚
联系人:宁博宇
电话:021-20665952
传真:021-22066653
公司网站:www.lufunds.com
客户服务电话:400-8219-031
7、上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼
法定代表人:其实
联系人:唐湘怡
联系电话:021-54514600
传真:021-64385308
公司网站:www.1234567.com.cn
客户服务电话:400-1818-188
8、浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层
法定代表人:凌顺平
联系人:费超超
联系电话:0571-88911818-8564
传真:0571-86800423
公司网站:www.5ifund.com
客服电话:4008-773-772
9、平安证券股份有限公司


                                  11
                             兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



    注册地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
    办公地址:上海市陆家嘴环路 1333 号平安金融大厦 26 楼
    法定代表人:谢永林
    联系人:周驰
    传真:021-58991896
    公司网址:www.stock.pingan.com
    客服电话:95511 转 8
    10、中信证券股份有限公司
    注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
    办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦
    法定代表人:张佑君
    联系人:秦夏
    联系电话:010-60838614
    传真:010-60836029
    公司网站:www.cs.ecitic.com
    客服电话:95548
    11、中信证券(山东)有限责任公司
    注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
    办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
    法定代表人:杨宝林
    联系人:孙秋月
    联系电话:0532-85022026
    传真:0532-68722193
    公司网站:www.citicssd.com
    客服电话:95548
    12、中信期货有限公司
    注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
13 层 1301-1305 室、14 层
    办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座


                                      12
                             兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



13 层 1301-1305 室、14 层
    法定代表人:张皓
    联系人:刘宏莹
    联系电话:010-60833754
    传真:0755-83217421
    公司网站: www.citicsf.com
    客服电话:400-990-8826
    13、国泰君安证券股份有限公司
    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
    办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号 29 楼
    法定代表人:杨德红
    联系人:朱雅崴
    联系电话:021-38676666
    传真:021-38670666
    公司网站:www.gtja.com
    客服电话:95521
    14、上海华信证券有限责任公司
    注册地址:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
    办公地址:上海黄浦区南京西路 399 号明天广场 20 楼
    法定代表人:陈灿辉
    联系人:徐璐
    联系电话:021-63898427
    传真:021-68776977
    公司网站:www.shhxzq.com
    客服电话:4008205999
    15、长城证券股份有限公司
    注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
    办公地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
    法定代表人:丁益


                                      13
                             兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



    联系人:金夏
    联系电话:0755-83516289
    传真:0755-83516199
    公司网站:www.cgws.com
    客服电话:400-666-6888
    16、申万宏源证券有限公司
    注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
    办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
    法定代表人:李梅
    联系人:李玉婷
    联系电话:021-33388229
    传真:021-33388214
    公司网站: www.swhysc.com
    客服电话:95523
    17、申万宏源西部证券有限公司
    注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
    办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
    法定代表人:韩志谦
    联系人:李玉婷
    联系电话:021-33388229
    公司网站: www.swhysc.com
    客服电话:95523
    18、联讯证券股份有限公司
    注册地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号广播电视新闻中心西面
一层大堂和三、四层
    办公地址:深圳市福田区深南中路 2002 号中广核大厦北楼 10 层
    法定代表人:徐刚


                                      14
                         兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



联系人:彭莲
联系电话:0755-83331195
公司网站:www.lxsec.com
客服电话:95564
19、中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朔阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人:王常青
联系人:许梦园
联系电话:010-85156398
传真:010-65182261
公司网站: www.csc108.com
客服电话:95587
20、交通银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人:牛锡明
联系人:张作伟
联系电话:021-58781234-1740
传真:021-58408483
公司网址:www.bankcomm.com
客服电话:95559
21、珠海盈米财富管理有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东路 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室
法定代表人:肖雯
联系人:邱湘湘
联系电话:020-89629023
传真:020-89629011


                                  15
                            兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



   公司网站:www.yingmi.cn
   客服电话:020-89629066
   22、国金证券股份有限公司
   注册地址:四川省成都市东城根上街 95 号
   办公地址:四川省成都市东城根上街 95 号
   法定代表人:冉云
   联系人:刘婧漪
   联系电话:028-86690057
   公司网站:www.gjzq.com.cn
   客服电话:95310
   23、民商基金销售(上海)有限公司
   注册地址:上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区(东座)6 楼 A31 室
   办公地址:上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼
   法定代表人:贲惠琴
   联系人:董筱爽
   传真:021-50206001
   公司网站:www.msftec.com
   客服电话:021-50206003



   (三)基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构销
售本基金或变更上述销售机构,并及时公告。


    二、登记机构
   名称:兴银基金管理有限责任公司
   注册地址:福建省福州市平潭县潭城镇西航路西航住宅新区 11 号楼四楼
   办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 16 楼
   法定代表人:陈文奇
   联系人:沈阿娜
   联系电话:021-20296208
   传真:021-68630068

                                     16
                            兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要




    三、出具法律意见书的律师事务所
    名称:上海市通力律师事务所
    住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
    办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
    负责人:俞卫锋
    联系人:黎明
    电话:021-31358666
    传真:021-31358600
    经办律师:黎明、孙睿


    四、审计基金资产的会计师事务所
    名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
    地址:上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼
    法定代表人:曾顺福
    联系人:汪芳
    电话:021-61418888
    传真:021-63350177
    经办注册会计师:汪芳、吴凌志


                         第四部分     基金的名称

    根据2017年3月30日《兴银基金管理有限责任公司关于旗下基金更名事宜的
公告》,华福大健康灵活配置混合型证券投资基金自2017年4月5日起变更为兴银
大健康灵活配置混合型证券投资基金。




                         第五部分     基金的类型

    契约型开放式

                                     17
                           兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要




                    第六部分       基金的投资目标

    本基金为混合型基金,主要投资于大健康相关产业,在有效控制风险前提
下精选优质个股,力求为基金份额持有人获取超额收益与长期资本增值。




                    第七部分       基金的投资方向

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(含国
债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、次级债、可
转换债券、可交换债券、中小企业私募债等)、债券回购、银行存款、权证、资
产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
(但须符合中国证监会相关规定)。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为 0%-95%,其中投
资于大健康相关产业上市公司发行的股票占非现金基金资产的比例不低于
80%;每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,基金保留的
现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值
的 5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。




                                    18
                           兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要




           第八部分      基金的投资策略及投资组合管理

    一、投资策略
    (一)资产配置策略
    本基金是混合型基金,根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市场的利
率变动和市场情绪,综合运用定性和定量的方法,对股票、债券和现金类资产的
预期收益风险及相对投资价值进行评估,确定基金资产在股票、债券及现金类资
产等资产类别的分配比例。在有效控制投资风险的前提下,形成大类资产的配置
方案。
    大健康相关产业主要包括医疗保健产业(药品零售、医疗保健设备与服务、
制药、生物科技等行业)、食品健康产业(种植养殖、农产品加工、动物保健、
乳品肉品、制冷设备等行业)、环保产业(环保设备、环保服务、水公用事业、
园林工程等行业)、养老产业(消费电子、休闲用品、酒店旅游、教育、文化传
媒、药品零售、乳品、家庭用品、医药卫生、人寿保险、互联网软件等行业)及
体育产业(体育服务业、体育用品制造与销售、体育媒体等相关业态,体育医疗,
体育彩票等衍生产业)等产业。
    未来如果基金管理人认为有更适当的大健康相关产业的划分标准,基金管理
人有权对上述界定方法进行变更。本基金由于上述原因变更界定方法不需经基金
份额持有人大会通过,但应及时告知基金托管人并公告。
    若因基金管理人界定方法的调整等原因导致本基金持有的大健康相关产业
的股票的比例低于非现金基金资产的 80%,本基金将在三十个交易日之内进行
调整。
    本基金由投资研究团队及时跟踪市场环境变化,根据宏观经济运行态势、宏
观经济政策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究,判
断证券市场的发展趋势,结合行业状况、公司价值性和成长性分析,综合评价各
类资产的风险收益水平。本基金采用积极灵活的投资策略,通过前瞻性地判断不
同金融资产的相对收益,对基金资产进行灵活资产配置。在市场上涨阶段中,增
加权益类资产配置比例,在市场下行周期中,降低权益类资产配置比例,力求实
现基金财产的长期稳定增值,从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益
                                    19
                          兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



水平。
    (二)股票投资策略
    本基金股票投资以综合定性分析与定量评估的结果为基础,从基本面分析入
手。根据个股的估值水平优选个股,重点配置当前业绩优良、市场认同度较高、
在可预见的未来其行业处于景气周期中以及价值被低估的股票并构建投资组合。
根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化,在合理风险水平下追求基金收
益最大化。同时监控组合中证券的估值水平,在市场价格明显高于其内在合理价
值时适时卖出证券。
    (三)债券投资策略
    本基金依据研究人员分别从利率、债券信用风险的专业分析,综合运用久期
配置、期限结构配置、收益率曲线策略、杠杆放大策略等手段进行日常管理。
    1、久期配置策略
    久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等方面的分析来确定组
合的整体久期,有效地控制整体资产风险。当预测利率上升时,适当缩短投资组
合的目标久期,预测利率水平降低时,适当延长投资组合的目标久期。
    2、期限结构配置策略
    本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下,对收益率曲线形态可能变化给
予方向性的判断;同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布以及
投资者的期限偏好,预测收益率期限结构的变化形态,从而确定合理的组合期限
结构。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等,在长期、中期和短期债券间
进行动态调整,从而达到预期收益最大化的目的。
    3、收益率曲线策略
    收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化,相同久期债券
组合在收益率曲线发生变化时差异较大。通过对同一类属下的收益率曲线形态和
期限结构变动进行分析,首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取
子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略;其次,通过不同期限间债券当前利差与历
史利差的比较,可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。
    4、杠杆策略
    杠杆放大操作即以组合现有债券为基础,利用买断式回购、质押式回购等方


                                   20
                            兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



式融入低成本资金,并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券,以期获取
超额收益的操作方式。
    5、信用债投资策略
    信用债券相对央票、国债等利率产品的信用利差是本基金获取较高投资收益
的来源,本基金将在内部信用评级的基础上和内部信用风险控制的框架下,积极
投资信用债券,获取信用利差带来的高投资收益。
    债券的信用利差主要受两个方面的影响,一是市场信用利差曲线的走势;二
是债券本身的信用变化。本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况、信用债券
市场流动性风险、信用债券供需情况等的分析,判断市场信用利差曲线整体及分
行业走势,确定各期限、各类属信用债券的投资比例。依靠内部评级系统分析各
信用债券的相对信用水平、违约风险及理论信用利差,选择信用利差被高估、未
来信用利差可能下降的信用债券进行投资,减持信用利差被低估、未来信用利差
可能上升的信用债券。
    6、可转换债券投资策略
    基于行业分析、企业基本面分析和可转换债券估值模型分析,并结合市场环
境情况等,本基金在一、二级市场投资可转换债券,以达到在严格控制风险的基
础上,实现基金资产稳健增值的目的。
    7、资产支持证券投资策略
    当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主(包括以银行贷款资
产、住房抵押贷款等作为基础资产),仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于
对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产证券化产品具体政策
框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估
后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,
以降低流动性风险。
    8、中小企业私募债券投资策略
    本基金在控制久期、流动性及信用风险的基础上进行中小企业私募债券的投
资。久期方面,根据对宏观经济运行状况的分析和预判,灵活调整组合的久期。
流动性方面,根据中小企业私募债券整体的流动性情况调整持仓规模,在力求获
取较高收益的同时确保整体组合的流动性安全。信用方面,对个券信用资质进行


                                     21
                             兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



详尽的分析,对企业性质、所处行业、增信措施以及经营情况进行综合考量,尽
可能地缩小信用风险暴露。
    (四)股指期货投资策略
    本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产
配置、品种选择,谨慎进行投资,旨在采用流动性好、交易活跃的期货合约,通
过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,结合股指期货的定价模型寻求其合理
的估值水平,与现货资产进行匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保
值操作。基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征,运用
股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险,如大额申购赎回等;
利用金融衍生品的杠杆作用,以达到降低投资组合的整体风险的目的。
    (五)权证投资策略
    本基金将在严格控制风险的前提下,进行权证的投资。
    1、综合分析权证的包括执行价格、标的股票波动率、剩余期限等因素在内
的定价因素,根据 BS 模型和溢价率对权证的合理价值做出判断,对价值被低估
的权证进行投资;
    2、基于对权证标的股票未来走势的预期,充分利用权证的杆杆比率高的特
点,对权证进行单边投资;
    3、基于权证价值对标的价格、波动率的敏感性以及价格未来走势等因素的
判断,将权证、标的股票等金融工具合理配置进行结构性组合投资,或利用权证
进行风险对冲。


    二、投资决策投资程序
    (一)投资决策依据
    1、国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。
    2、宏观经济发展趋势、微观经济运行趋势和证券市场走势。
    3、分析师各自独立完成相应的研究报告,为投资策略提供依据。
    4、投资对象收益和风险的配比关系。在充分权衡投资对象的收益和风险的
前提下作出投资决策,是本基金管理人维护投资者利益的重要保障
    (二)投资决策程序


                                      22
                           兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



    1、投资决策委员会定期和不定期召开会议,根据基金投资目标,并综合考
虑政治、经济及债券市场状况等因素决定基金的总体投资策略,审核并批准基金
经理提出的资产、行业配置计划或重大投资决定。
    2、研究部门根据宏观经济、债券市场运行态势、信用债券发行人调研、数
量化支持等研究成果对基金经理提供研究支持。
    3、基金经理在授权的范围内,根据投资决策委员会授权的资产类别配置比
例(范围)、组合剩余期限(范围)和组合的信用风险结构(范围),以及内外部
的研究支持,在自身的职权范围内确定具体的投资品种、数量、价位、策略等,
构建、优化和调整投资组合,并进行投资组合的日常管理。
    4、基金经理根据授权范围内的投资方案,结合市场的运行特点,根据权限
范围内作出投资决定,并通过交易系统向中央交易室发出交易委托。交易员在执
行交易前应检查核对基金经理交易指令是否符合投资限制、是否合法、合规、是
否有效等。交易员根据投资限制和市场情况,按交易委托确定的种类、价格、数
量、时间等要素,执行交易指令,最终实现投资计划。如果市场和交易出现异常
情况,及时提示基金经理。
    5、投资管部门对基金投资组合的收益率、收益归因分析、按风险调整的收
益率等进行分析计算、将基金实际投资业绩与投资基准,以及与同行业可类比基
金的业绩分别进行比较,定期或根据需要及时有效评价基金运作情况,为下一阶
段投资工作提供参考。
    6、风险管理部根据市场变化对投资组合的资产配置和调整提出风险防范建
议,对投资的执行过程进行合规监控。基金经理依据市场变化、申购赎回等情况,
对投资组合进行监控和调整、控制投资组合的流动性风险。


    三、投资组合比例调整
    基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。


    四、投资限制
    1、组合限制


                                    23
                          兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



    基金的投资组合应遵循以下限制:
    (1)股票资产占基金资产的比例为 0%-95%,其中投资于大健康相关产业
上市公司发行的股票占非现金资产的比例不低于 80%;
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不
低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类
资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
    (5)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放
期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司
可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的
可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
    (6)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资;
    (7)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
    (8)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的
10%;
    (9)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资
产净值的 0.5%;
    (10)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
    (11)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
    (12)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的 10%;
    (13)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持


                                   24
                           兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (14)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    (15)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    (16)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%,在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券
回购到期后不得展期;
    (17)本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;
    (18)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过
基金资产净值的 10%;
    (19)本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值
之和,不得超过基金资产净值的 95%。其中,有价证券指股票、债券(不含到期
日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质
押式回购)等;
    (20)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持
有的股票总市值的 20%;
    (21)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧
差计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;
    (22)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%;
    (23)本基金持有的单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值
的 10%;
    (24)基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致;
    (25)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    除上述第(2)项、第(6)项、第(14)项、第(24)项以外,因证券/期


                                    25
                          兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调
整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或监管机构另有规定的,从其
规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人
利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公
平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以
披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)向其基金管理人、基金托管人出资;
    (5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。


                  第九部分    基金的业绩比较基准

    中证健康产业指数收益率×80%+中证综合债指数收益率×20%

                                    26
                                兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



       如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数
时,本基金管理人与基金托管人协商一致后可以在报中国证监会备案以后变更业
绩比较基准并及时公告,但不需要召开基金份额持有人大会。




                       第十部分      基金的风险收益特征

       本基金属于混合型基金,其风险和预期收益高于货币市场基金、债券基金,
低于股票型基金,属于证券投资基金中中高风险、中高预期收益的品种。


                       第十一部分      基金投资组合报告

       基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
       基金托管人兴业银行根据本基金合同规定,复核了本投资组合报告,保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
       本投资组合报告所载数据取自本基金 2018 年第 2 季度报告,所载数据自
2018 年 4 月 1 日起至 2018 年 6 月 30 日,本报告中所列财务数据未经审计。


11.1 报告期末基金资产组合情况

序号                 项目                     金额(元)            占基金总资产的比例(%)
 1      权益投资                                  60,594,538.47                            48.99
        其中:股票                                60,594,538.47                            48.99
 2      基金投资                                                -                             -
 3      固定收益投资                                            -                             -
        其中:债券                                              -                             -
        资产支持证券                                            -                             -
 4      贵金属投资                                              -                             -
 5      金融衍生品投资                                          -                             -
 6      买入返售金融资产                          45,000,000.00                            36.38
        其中:买断式回购的买入返售
                                                                -                             -
        金融资产


                                         27
                                   兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要


  7     银行存款和结算备付金合计                     17,961,851.74                            14.52
  8     其他资产                                        122,404.56                              0.10
  9     合计                                        123,678,794.77                            100.00




 11.2 报告期末按行业分类的股票投资组合


 11.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
                                                                           占基金资产净值比例
 代码              行业类别                      公允价值(元)
                                                                                   (%)
  A     农、林、牧、渔业                                              -                           -
  B     采矿业                                             649,000.00                          0.55
  C     制造业                                          55,499,512.33                         46.66
        电力、热力、燃气及水生产和供应
  D                                                                   -                           -
        业
  E     建筑业                                                        -                           -
  F     批发和零售业                                     4,364,800.00                          3.67
  G     交通运输、仓储和邮政业                                        -                           -
  H     住宿和餐饮业                                                  -                           -
  I     信息传输、软件和信息技术服务业                                -                           -
  J     金融业                                                        -                           -
  K     房地产业                                                      -                           -
  L     租赁和商务服务业                                              -                           -
  M     科学研究和技术服务业                                          -                           -
  N     水利、环境和公共设施管理业                          81,226.14                          0.07
  O     居民服务、修理和其他服务业                                    -                           -
  P     教育                                                          -                           -
  Q     卫生和社会工作                                                -                           -
  R     文化、体育和娱乐业                                            -                           -
  S     综合                                                          -                           -
        合计                                            60,594,538.47                         50.95




 11.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。




                                            28
                                 兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



 11.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
  序                                                                     占基金资产净值
        股票代码     股票名称       数量(股)       公允价值(元)
  号                                                                       比例(%)
  1         603986     兆易创新           70,000        7,596,400.00                 6.39
  2         000895     双汇发展          223,000        5,889,430.00                 4.95
  3         000425     徐工机械        1,168,400        4,954,016.00                 4.17
  4         600519     贵州茅台             6,600       4,827,636.00                 4.06
  5         600031     三一重工          500,000        4,485,000.00                 3.77
  6         002024     苏宁易购          310,000        4,364,800.00                 3.67
  7         600566     济川药业           60,000        2,891,400.00                 2.43
  8         300567     精测电子           35,000        2,786,000.00                 2.34
  9         300003     乐普医疗           75,000        2,751,000.00                 2.31
  10        600745     闻泰科技          100,000        2,555,000.00                 2.15




 11.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。


 11.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券。


 11.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
 投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。


 11.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
 细
本基金本报告期末未持有贵金属。


 11.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。


 11.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
 11.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。


                                          29
                                  兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



 11.9.2 本基金投资股指期货的投资政策
        本基金投资股指期货将根据风险管理的原则,以套期保值为主要目的,有选择地投资于

 股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投

 资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结合股指期货的定价模型寻求其合

 理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产

 配置、品种选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。法律法规对于基金投资股指

 期货的投资策略另有规定的,本基金将按法律法规的规定执行。


 11.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
 11.10.1 本期国债期货投资政策
 本基金投资范围不包含国债期货,无相关投资政策。

 11.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期内未参与国债期货投资。

 11.10.3 本期国债期货投资评价
 无。


 11.11 投资组合报告附注
 11.11.1
        报告期内,未发现本基金投资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,

 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

 11.11.2
        基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。



 11.11.3 其他资产构成
  序号                  名称                               金额(元)
    1      存出保证金                 120,890.73
    2      应收证券清算款             -
    3      应收股利                   -
    4      应收利息                   371.13
    5      应收申购款                 1,142.70
    6      其他应收款                 -
    7      待摊费用                   -
    8      其他                       -

                                           30
                                   兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要


    9      合计                          122,404.56



11.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。



11.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
                                                                占基金资产
 序                                       流通受限部分的                     流通受限情况说
            股票代码       股票名称                               净值比例
 号                                         公允价值(元)                           明
                                                                    (%)
                                                                              重大资产重组停
1                 600745     闻泰科技       2,555,000.00              2.15
                                                                                          牌




11.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
        由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。



                            第十二部分               基金的业绩

        基金业绩截止日为 2018 年 6 月 30 日。
        基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
        下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实
际收益水平要低于所列数字。
        本基金基金合同生效以来的投资业绩与同期基准的比较如下表所示(本报告
中所列财务数据未经审计):
                                   净值增长          业绩比较   业绩比较基
                       净值增长
          阶段                     率标准差          基准收益   准收益率标   ①-③    ②-④
                         率①
                                     ②                率③       准差④
2015 年 8 月 27 日
(基金合同生效
                           1.50%        0.45%          24.83%       1.87%    -23.33%   -1.42%
日)至 2015 年 12
月 31 日

                                                31
                                兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要


2016 年 1 月 1 日至
                      -12.12%      0.80%         -8.34%      1.39%      -3.78%     -0.59%
2016 年 12 月 31 日
2017 年 1 月 1 日至
                      10.76%       0.74%         2.83%       0.66%      7.93%      0.08%
2017 年 12 月 31 日
2018 年 1 月 1 日至
                      -13.36%      1.35%        -10.08%       1.05%    -3.28%       0.30%
2018 年 6 月 30 日
2015 年 8 月 27 日
(基金合同生效
                      -14.40%      0.87%         5.79%        1.20%   -20.19%     -0.33%
日)至 2018 年 6 月
30 日
注:1、本基金成立于 2015 年 8 月 27 日;

    2、比较基准=中证健康产业指数收益率(H30344)*80%+中证综合债指数收益率

(H11009)*20%




                                           32
                           兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要




                  第十三部分        基金费用与税收

    一、基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
    5、基金份额持有人大会费用;
    6、基金的证券/期货交易费用;
    7、基金的银行汇划费用;
    8、基金的账户开户费用、账户维护费用;
    9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。


    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
   1、基金管理人的管理费
   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
   H=E×1.50%÷当年天数
   H 为每日应计提的基金管理费
   E 为前一日的基金资产净值
   基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等致
使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。
   2、基金托管人的托管费
   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:

                                    33
                             兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要



   H=E×0.25%÷当年天数
   H 为每日应计提的基金托管费
   E 为前一日的基金资产净值
   基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等致使无法按时支
付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。
   上述“一、基金费用的种类中第 3-9 项费用”,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。


       三、不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。


       四、费用调整
    基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率等相关费率。
    调高基金管理费率、基金托管费率等费率,须召开基金份额持有人大会审议;
调低基金管理费率、基金托管费率等费率,无须召开基金份额持有人大会。
    基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指
定媒介上公告。
       五、基金税收
   本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。


                                      34
                             兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要




            第十四部分         招募说明书更新部分的说明

    根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集
证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信
息披露管理办法》及其他有关规定,依据本基金管理人在本基金合同生效后对本
基金实施的投资经营活动,本基金管理人对于 2018 年 4 月 12 日刊登的《兴银大
健康灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》进行了更新,主要更新内容如下:
    一、“重要提示”部分
    更新了本招募说明书所载内容截止日及有关财务数据和净值表现截止日。
    二、“基金管理人”部分
    更新了主要人员情况。
    三、“基金托管人”部分
    更新了发展概况及财务状况、托管业务部的部门设置及员工情况、基金托管
业务经营情况。
    四、“相关服务机构”部分
    更新了基金份额发售机构。
    五、“基金的投资”部分
    更新了“基金投资组合报告”部分,数据内容取自本基金 2018 年第 2 季度
报告,数据截止日为 2018 年 6 月 30 日,所列财务数据未经审计。
    六、“基金的业绩”部分
    更新了此部分内容,数据截止日为 2018 年 6 月 30 日,所列财务数据未经审
计。
    七、“其他应披露事项”部分
    更新了自 2018 年 2 月 28 日至 2018 年 8 月 27 日期间本基金的公告信息,详
见招募说明书。
    上述内容仅为摘要,须与本基金《招募说明书》(更新)(2018 年第 2 号)(正
文)所载之详细资料一并阅读。




                                      35
兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要




                    兴银基金管理有限责任公司

                               2018 年 10 月 10 日




         36

--股市360基金频道讯
本站郑重声明:本文仅代表作者个人观点,与股市360立场无关。股市360不保证其内容的准确性、可靠性和有效性,本版文章的原创性以及文中陈述文字和内容并未经过本站证实,对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性,数据的准确性本站不作任何保证或承诺,请读者仅作参考,并请自行核实相关内容。
【字体: 】 【收藏】 【打印此文
 
股市焦点
财经焦点
热点资讯
  • 没有文章

关于我们  |  广告服务  |  合作伙伴  |  法律声明  |  人员招聘  |  征稿启事  |  意见征集  |  友情链接  |  联系我们
Copyright © 1996-2018 股市360 gushi360.com Corporation, All Rights Reserved
经营性网站备案信息中国互联网违法和不良信息举报中心